Svaka licencirana kripto, fintech i platna tvrtka treba službenika za izvještavanje o pranju novca kojeg će regulator prihvatiti, a većini njih nije potreban stalno zaposleni djelatnik za tu ulogu. Protegra osigurava službenika, odjel iza njega ili oboje.

Osiguravamo i postavljamo certificiranog AML službenika ili MLRO-a koji ispunjava lokalne zahtjeve za kvalifikaciju i prebivalište — ti se zahtjevi znatno razlikuju između Poljske, Latvije, Malte, Litve i Nizozemske, a kandidat koji položi u jednoj zemlji neće nužno položiti u drugoj. Također gradimo sam odjel: politika AML i CTF, interni kontrolni postupci, metodologija procjene rizika, KYC i KYB procesi uključivanja, KYT nadzor transakcija na lancu (on-chain), primjena Travel Rule, provjera sankcija i PEP, podnošenje STR i SAR financijskoj obavještajnoj jedinici, vođenje evidencije i godišnja obuka osoblja za koju regulator traži dokaz.

Kad se sustav pokrene, mi ga vodimo: pravovremeno regulatorno izvještavanje, prepravljanje politika kad se zakon promijeni, prisustvovanje inspekcijama i revizijama pred regulatorom, otklanjanje nedostataka koje utvrdi revizija rupa (GAP audit) i djelovanje kao imenovana kontaktna točka kako bi s vaše strane uvijek postojao netko odgovoran za korespondenciju.

Formati angažmana: paket sati za određeni problem, imenovani MLRO ili službenik za AML na mjesečnoj paušalnoj naknadi ili potpuno vanjska usluga usklađenosti poslovanja. Službenik za zaštitu podataka prema GDPR-u može se dodati u isti aranžman.

Za koga je ovo namijenjeno: CASP-ovima i VASP-ovima, EMI-jima i platnim institucijama, burzama i mjenjačnicama, operaterima online igara na sreću i bilo kojoj tvrtki kojoj su GAP revizija ili pismo regulatora upravo naložili da uskladi svoje poslovanje s propisima.